近期，国内大数据行业风波不断。继杭州魔蝎数据科技有限公司（以下简称摩羯数据）和新颜科技人工智能科技有限公司（以下简称新颜科技）被查之后，上海诚数信息科技有限公司（聚信立）向商户下发通知，停止对外提供用户授权的爬虫服务。
金融观察团发现，聚信立业务量较大，客户超过3300家，覆盖了1.5亿人。京东数科还为第二大股东。从行业上看，聚信立等停业或被查的大数据公司，客户主要为消费金融机构和现金贷企业。
业内人士也猜测，目前爬虫数据公司遭到监管，体现了金融风险专项整治更深入化，整肃到数据源头。”
聚信立黑名单超1200万 京东数科为二股东
聚信立在通知中强调，之所以暂停业务，是“迎合国家日益收紧的监管政策，保证所有商户业务运作的合法合规。”
聚信立官网显示，其成立于2013年7月，是国内“最早”专注大数据智能解决方案的服务商。为银行、保险、消费金额公司、贷款机构等提供智能风控、风险分析、信用分析、多头借贷、风控建模等风控技术解决方案。截至目前，合作机构3300+，覆盖人群14亿+，用户总量1.5亿+，日均查询220万+，总查询10亿+，黑名单库1200万+。
公开资料显示，聚信立创始人罗皓本科在湖南大学精算系就读，研究生在爱尔兰学统计，是国内第一批取得SAS统计师的人。毕业回国，先后在通用资本、渣打银行、摩根史丹利发现金融公司做个人信用评估和风险评分卡开发。
聚立信能够持续发展，与资本的追逐密不可分。比如，京东系就曾两次参与聚信立的融资。今年2月27日，京东金融（京东数字科技控股有限公司）投资金融风控平台聚信立（上海诚数信息科技有限公司），出资比例19.6%，认缴出资额为98.015万元，成为该公司第二大股东，仅次于实控人和法定代表人罗皓（持股29.26%）。此外，聚信立多次在宣传稿件中提到，2015年1月聚信立获得京东商城2800万元A轮战略投资。 据了解，聚信立致力于做“最好的爬虫”，其数据源包括社交网站，电子商务网站，移动运营商，公积金，网上银行，水电煤，航空公司网站等等。 而所谓“爬虫”，即自动抓取互联网信息并存储到自身数据库的一种技术。在获得用户授权后，聚信立等大数据公司就会通过后台“爬虫”搜集信息，将通话信息、消费数据等互联网信息整合标准化，最终形成对借款人的综合评估，供金融机构做相应的后续决策。
作为“爬虫”高手，聚信立也获得了众多客户。其在官网展示的部分客户有京东数科、小米、点融网、兴业消费金融、浦发银行信用卡、中银消费金融、百度、万达、包商银行、人人贷、中国银行、掌众金融、你我贷、58同城、分期乐、泰隆银行、佰仟金融、微众银行、平安银行、360、趣分期、维信金科、海尔云贷、融数科技等等。
大数据公司被查 与整顿现金贷强相关
从全行业来看，聚信立的停业并非孤立。从去年底开始，多家大数据公司已经停业或被查。 最近的9月6日，魔蝎数据就传出被查消息，一位核心高管人员被带走。官网显示，截至目前已服务2000多家客户，包括银行、网贷平台、消费金融公司等。
同日，新颜科技CEO黄向前也被警方要求协助调查。新颜科技人士表示，协助调查是因为与其合作的一家持牌网贷平台涉及暴力催收问题。该公司的合作机构数量超过2500家，同样面向银行、消费金融。 不难看出，这些遭到整顿的大数据公司，面向的客户大多为个人信贷业务。一位资深业内人士表示，作为现金贷风控的关键一环，第三方大数据公司在近几年可谓风生水起。
但由于数据的授权、来源、用途十分不透明，导致的隐私侵权、数据滥用等问题越来越严重。 “问题在于，爬虫获取数据以后用这些数据做了什么？谁来监管的问题。技术是没有错的，有错的是使用技术的人，如果不加以约束，很容易就造成个人隐私的泄露，以及这些爬虫数据公司，通过获取个人数据整合后在进行贩卖”，上述业内人士表示。 据新金融深度报道，聚信立只要获取用户的手机号码和服务码，就可登陆各大运营商的系统爬取通话记录的数据，形成“个人用户报告”，报告中的内容包括通话号码、次数、时长等。
而对于放贷机构来说，借款人的通讯信息是日后向借款人及其家人朋友催收的“杀手锏”。 而不断出现的暴力催收血案，也最终指向了这些爬取数据的公司。 上述业内人士指出，“目前爬虫数据公司遭到监管，也是为了金融风险专项整治更深入化，整肃到数据源头。” 西南财经大学普惠金融与智能金融研究中心副主任陈文表示，“现在这些大数据（公司）被查的话，跟整顿现金贷是高度相关的。” 他分析指出，目前现金贷公司各种马甲太多，大的可以盯上，小的一大堆，（监管）无从下手。小现金贷公司已演变为群体行为，通过这些大数据公司获得系统，获客、催收都依赖于这些贴着大数据标签的机构，现金贷马甲公司只提供资金。因此，通过打击大数据公司，也变相整顿了现金贷行业。
陈文还指出，这些大数据公司频繁被查也会影响助贷行业，助贷行业有很大一块也是消费金融和现金贷，与现金贷企业的客户群，以及为其提供服务的大数据公司有重叠。 从国家层面看，对于爬虫行为的监管已经逐渐明确。2019年5月28日，国家互联网信息办公室发布的《数据安全管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》）明确出现了对网络爬虫规制的法律条文。
其中第十五条规定，网络运营者以经营为目的收集重要数据或个人敏感信息的，应向所在地网信部门备案。备案内容包括收集使用规则，收集使用的目的、规模、方式、范围、类型、期限等，不包括数据内容本身。第二十条表示，网络运营者保存个人信息不应超出收集使用规则中的保存期限，用户注销账号后应当及时删除其个人信息。第二十七条指出，网络运营者向他人提供个人信息前，应当评估可能带来的安全风险，并征得个人信息主体同意。
